Kế hoạch tài chính giúp cho doanh nghiệp thực hiện vào việc tập trung quản lý tiền bạc và thời gian để đạt được mục tiêu đề ra trước đó. Đồng thời, kế hoạch này còn giúp cho doanh nghiệp hạn chế được tối đa sự khó khăn về mặt tài chính trong tương lai. Trong bài viết dưới đây, Johnson’s Blog sẽ cùng bạn tìm hiểu về và cách lập kế hoạch tài chính sao cho có hiệu quả tại các doanh nghiệp.
Hiểu sao cho đúng về kế hoạch tài chính
Về khái niệm kế hoạch tài chính của doanh nghiệp
Khái niệm này được hiểu đơn giản là xác định khả năng tài chính của doanh nghiệp để đạt được mục tiêu. Từ đó, các chiến lược về đầu tư, tiêu dùng và tiết kiệm hiệu quả được hình thành , giúp cho mục tiêu của doanh nghiệp được thực hiện theo đúng như trong kế hoạch.
Về lợi ích khi doanh nghiệp có kế hoạch tài chính hiệu quả
- Doanh nghiệp sẽ dựa vào bản kế hoạch để xác định mục tiêu tài chính của mình trong tương lai từ đó doanh nghiệp sẽ đưa ra phương án giải quyết thích hợp.
- Các nhà đầu tư khi nhìn vào một bản kế hoạch hiệu quả mà doanh nghiệp đã tạo thì sẽ có sự tin tưởng, nâng cao khả năng đầu tư hợp tác hơn vào doanh nghiệp, bởi khi nó đạt hiệu quả thì tính minh bạch, rành mạch, rõ ràng.
- Một bản kế hoạch hiệu quả sẽ đánh giá được năng lực lãnh đạo của ban quản lý của công ty.
>>>Xem thêm: Kế toán quản trị là gì? Mục tiêu của kế toán quản trị trong doanh nghiệp
Lập kế hoạch tài chính yêu cầu những cơ sở nào?
Báo cáo về hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp
Báo cáo thu nhập sẽ chỉ ra các khoản doanh thu hoặc chi phí về lãi, lỗ của doanh nghiệp. Từ đó, các nhà lãnh đạo có thể tính toán được tỷ suất lợi nhuận và tìm ra phương án tăng doanh thu cho doanh nghiệp trong thời gian tới.
Bảng cân đối kế toán
Bảng cân đối kế toán thể hiện được tài sản hiện có và nguồn vốn hình thành nên tài sản đó của doanh nghiệp. Trên bảng cân đối kế toán, các tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn, vay nợ ngắn hạn, nợ trung hạn và nợ dài hạn được thể hiện rõ ràng, thể hiện rõ độ hiệu quả của nguồn vốn.
Từ đây, ban lãnh đạo dựa vào bảng này để đưa ra các phương án để tăng/ giảm nguồn vốn sao cho hợp lý nhất.
>>>Xem thêm: Chiến lược là gì? Bí quyết hoạch định chiến lược doanh nghiệp
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ thể hiện sự thay đổi của dòng tiền trong chu kỳ kinh doanh giúp ban lãnh đạo có thể lập bản kế hoạch tài chính cho thời gian sắp tới một cách chính xác nhất. Đôi khi chưa chắc dòng tiền ra nhiều hơn dòng tiền vào đã là dấu hiệu xấu mà nó được coi là bước đệm để đạt được mục tiêu đề ra.
Lập kế hoạch tài chính sao cho hiệu quả tại các doanh nghiệp
Để lập được kế hoạch tài chính đạt được hiệu quả cao, doanh nghiệp cần thiết hành một số bước sau:
Bước 1: Nghiên cứu tài chính của doanh nghiệp
Việc nghiên cứu tài chính của doanh nghiệp giúp cho doanh nghiệp không bỏ sót bất kỳ thông tin liên quan nào đến tài chính. Từ đó, doanh nghiệp có thể xây dựng một bản báo cáo hoàn chỉnh nhất.
Bước 2: Xác định được nhu cầu tài chính của mình
Sau quá trình nghiên cứu tài chính, doanh nghiệp đã biết rõ vấn đề tai chính tại công ty. Do đó, việc xác định được nhu cầu tài chính sẽ giúp cho họ có định hướng rõ ràng hướng phát triển.
Để làm được điều này, bạn cần hiểu rõ mục tiêu đầu tư, xác định số tiền, thời gian, loại cổ phiếu định đầu tư,… và đưa ra định hướng hoạt động tiếp theo.
>>>Xem thêm: Tư vấn chiến lược kinh doanh – Chìa khóa giúp doanh nghiệp thành công
Bước 3: Doanh nghiệp tiến hành thu thập dữ liệu
Các tài liệu cần thu thập bao gồm trách nhiệm pháp lý, tài sản, quỹ hưu trí hay chính sách bảo hiểm,.. Doanh nghiệp có thể nhờ vào chuyên gia tài chính để bước này diễn ra thuận lợi.
Bước 4: Phát triển kế hoạch cho doanh nghiệp
Doanh nghiệp tiến hành trình bày ưu nhược điểm, thông tin về luật thuế, hệ thống tài chính và vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động,..
Bước 5: Doanh nghiệp tiến hành trình bày kế hoạch
Để quá trình trình bày diễn ra thuận lợi, người trình bày cần tìm hiểu ở nhiều tài liệu liên quan, nghiên cứu và trình bày những gì mình thu thập được một cách tốt nhất.
>>>Xem thêm: Mô hình chiến lược kinh doanh là gì? Thiết kế mô hình cho doanh nghiệp ra sao?
Bước 6: Doanh nghiệp tiến hành triển khai kế hoạch
Tại đây doanh nghiệp cần quan tâm đến các vấn đề như thuế, bảo hiểm, vấn đề nghỉ hưu,.. cũng như lời mời hợp tác nếu kế hoạch tài chính được chuyên nghiệp, hiệu quả,…
Bước 7: Doanh nghiệp giám sát quá trình thực thi kế hoạch
Đây là bước cuối cùng của quá trình lập kế hoạch. Vì thế, để đảm bảo thành công, doanh nghiệp cần theo dõi, giám sát trong suốt quá trình. Đồng thời, họ cần theo dõi thêm các tài liệu về đánh giá hạng mục đầu tư, báo cáo tình hình thị trường, cập nhật bảo hiểm,… Chính việc theo dõi này giúp doanh nghiệp hạn chế rủi ro có thể phát sinh
>>>Xem thêm: Quản lý tiền lương khoa học và hiệu quả
Lời kết
Johnson’s Blog hy vọng các bạn độc giả đã nắm rõ được một phần về kế hoạch tài chính và cách lập kế hoạch tài chính sao cho hiệu quả tại doanh nghiệp.
THÔNG TIN LIÊN HỆ:
Johnson Vu – Phó tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Công nghệ Viindoo
- Địa chỉ:
- Trụ sở chính: Tầng 6, Tòa nhà Taiyo, 97 Bạch Đằng, Hạ Lý, Hồng Bàng, Hải Phòng, Việt Nam.
- Chi nhánh Hà Nội: Tầng 8, Tòa nhà CIC, 219 Trung Kính, Cầu Giấy, Hà Nội, Việt Nam.
- Điện thoại: + 84.225.730.9838
- Website: https://johnsonvu.com
Tiếng Việt 
English